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永利投资类金融板块业务发展建议

信息来源:   发布时间:2019-8-2 21:34:45   浏览次数:4732

   

金传梁

    在适度扩大总需求的同时,着力加强供给侧结构性改革,提高供给体系的质量和效率,已经成为当前经济转型的着力点与重要突破口。供给侧结构改革对于永利金控集团来说,就是为满足我省经济社会发展需要而设计出各种具有可行性、高效性、创新性的金融与类金融产品,通过推广这些产品来达到优化国有资本配置的目的,有力地推动省内企业改革创新,完成省政府赋予集团公司金融投资的职能,促进国有资本保值增值。

    永利投资作为永利金控的成员公司之一,通过构建供应链金融服务体系,为省内小微企业提供全方位的以供应链金融服务为支撑的类金融融资方案,是公司发展类金融板块发展的宗旨。

 

供应链金融服务体系基本架构

    永利投资供应链金融服务体系依托永利融资租赁公司、投资管理类子公司和小贷类子公司(未来可以考虑增加保理公司)这三大业务板块投资发展形成的基础,选择产业链条清晰、业务量大的行业作为切入点,建立与核心企业、龙头企业的务实战略合作关系,形成对供应链上下游企业的影响力和控制力。设计契合实际的供应链金融服务产品和方案,为供应链上的省内小微企业提供综合金融服务与具有针对性的金融服务,把单个企业的不可控风险转变为供应链企业的整体可控风险。与此同时,以开放的态度与其他成功开展供应链金融业务主体开展合作,永利投资供应链金融的有关业务单元选择性接入其服务平台,不断扩大业务,学习先进经验,提升业务水平。

 

“互联网+类金融、产业供应链”的融资模式

    搭建永利投资供应链金融服务综合平台系统,需要一方面整合目前永利系统内部已有的供应链金融资源,一方面对接、吸引和聚集供应链金融服务相关主体,由此,为省内更多小微企业提供更加全面的供应链金融服务。

    根据永利投资类金融业务板块和现有布局,深入发展现有供应链金融业务产业链,积极拓展新的产业链,夯实业务发展的产业链基础,为永利投资的供应链金融发展提供产业支撑。顺应产业的发展趋势,加强整条供应链上企业之间的交流沟通、互动合作,为企业找准其在供应链上的定位,挖掘出优质的供应链核心企业,巩固其在供应链上的主导地位,以核心企业为供应链金融服务的重点,辐射上下游企业,资源共享,协同发展,进而推动供应链整体的发展。

    汽车、能源、建材、装备制造等产业具有比较强的产业优势,省国资委管辖下的省属国有企业占有绝对的主导地位。同为省国资委直属的国有大型企业,永利投资与汽车、建材、装备制造等行业中的核心企业开展合作具有天然的便利性,国有企业之间开展合作也具备极高的安全性。选择潜力好的产业链,以其中的省属大型国有企业为重点合作对象并积极开发其他核心企业,通过战略合作,纵深开发整个产业链。在当前实体经济错综复杂的环境下,永利投资以供应链金融形式服务省内产业发展,既能很好地发挥了功能作用,又能促进了自身投资业务的发展。

 

对接外部供应链金融服务平台

    基于永利投资现有的供应链金融服务的产业链和意向拓展的产业链,甄选优秀成功的大型供应链金融服务平台,推动融资租赁公司、投资管理类子公司、小贷类子公司的各种业务单元与其合作,在拓展业务量的同时,为永利投资供应链金融综合平台建设积累经验,发展潜在战略联盟伙伴。发展供应链金融时尤其要重点参与核心企业、物流企业和商业银行主导的服务平台,将商流、物流、信息流和资金流进行汇聚与处理,提高自身的业务水平与工作效率。

    推动与核心企业主导的平台合作

    整个供应链上的核心企业往往是发展多年的大型企业,对行业发展有深刻的理解和较强的把控能力,拥有上下游企业经营状况的大量信息,对链条成员企业有一定的影响力,供应链金融融资业务模式  尤其是应收账款融资和预付账款融资这两种融资业务模式必须要有核心企业的配合和支持。通过选择与已建立供应链金融服务平台的上市公司、行业龙头企业开展合作首先要拓展业务量,然后要了解和掌握运作模式,之后还要培育潜在客户。

   推动与银行、物流企业主导的平台合作

商业银行具有先天的资金优势,掌握着企业各个维度的信用信息,是供应链金融业务的最早参与者,具有深厚的业务经验积累和较为完善的风控能力。仓储物流企业则直接监管着融资资产,拥有货物状态的最直接、最真实的实时信息,是开展存货融资和预付账款融资等模式的重要参与主体。永利类金融板块需要将相关业务单元接入商业银行和仓储物流企业主导的供应链金融服务平台,主要有四个目的:一是扩大业务量,二是学习先进风险管控做法,三是了解和掌握运作模式,四是建立良好的互信关系。从而为以后的供应链金融综合平台发展,培育潜在战略合作伙伴,开展项目储备。

 

着力打造供应链金融服务生态圈

以整条供应链上的核心企业为突破口,兼顾供应链上的小微企业的发展需要,积极与多方市场主体开展战略合作,广泛对接供应链的各种相关平台,运用现代信息技术积极主动地搭建“互联网+类金融+产业供应链”高度融合的平台系统,打造网上网下相结合的供应链金融服务生态体系,为客户企业提供全方位、多层次的融资服务。

    搭建供应链金融集成化服务平台

    整合整个永利投资内部现有的供应链金融业务基础,设计建构信息化服务平台,将现有的各供应链金融业务单元与该平台对接,搭建供应链金融业务单元集成化服务平台,从各平台收集商流、物流、信息流和资金流来进行汇聚与处理,为客户企业提供可供选择的融资业务模式和多样化的融资产品,维护现有的客户资源,拓展新的客户资源,同时培养客户使用平台的习惯,用方便快捷、功能完备的供应链金融集成化服务平台来增强客户粘性,积累交易数据。

    构建供应链金融综合服务平台系统

    在供应链金融集成化服务平台发展基础上,通过与核心企业、 仓储物流企业、金融机构等主体建立战略合作关系,对产业供应链进行深度开发,并将各相关主体接入平台,积极推进供应链金融服务系统建设,最大限度地掌握交易和融资过程中的“商流、物流、信息流和资金流”运用大数据、云计算、物联网等科技手段,构建新的监查与风险管控模式,为客户提供更多的融资产品和服务,降低交易和融资成本,提升供应链运转效率。

    推动供应链金融服务平台生态化发展

    进一步引入其他供应链服务平台、协同平台与多种具有平台的企业开展联盟合作,积极对接地方政府、企业园区、行业协会、产业投资基金增强永利投资供应链金融平台的综合服务能力,提高服务的广度和深度,借助供应链金融产品定价和收益设计,构建覆盖面广的供应链服务平台,形成参与各方获得相应利益和回报的共赢格局。

    一是增资供应链金融业务单元,根据永利供应链金融各业务单元(现有和可能未来新设的)发展情况,适时进行增资扩股,壮大各业务单元的资本实力和抗风险能力,形成资金规模和品牌效应,为永利供应链金融业务的开展提供雄厚的资金基础和提高社会知名度。

    二是要加大永利内部资金调度支持。利用与商业银行合作搭建的资金归集平台,优化永利内部资金调度来支持发展供应链金融业务,可以获得成本较低、还款期限较长的资金流,有利于缓解用于开展供应链金融业务的资金还本付息的压力。同时充分发挥永利投资本部作为平台资金结算中心的作用,在控制风险和本部获取合理收益的前提下,加大对供应链金融各业务单元资金调度支持。

    三是要提升供应链金融业务单元借贷能力。发挥永利投资国有背景的影响力,积极争取永利集团公司的担保支持,利用永利品牌的信用评估水平,为供应链金融各业务单元提供合理适度的增信支持,提升各业务单元的借贷能力,尽可能地获得充足的低融资成本资金,并争取适度延长融资的还款期限。

 

开创和发展外部融资新方式

    对接外部机构资金。以开放共赢的思维与外部商业银行、省属大型国有企业开展战略合作,为永利投资供应链金融服务平台引入外部机构资金。不仅可以从外部获取支持供应链金融业务开展的资金,还可以与外部商业银行、省属企业等机构互通有无,做到金融信息、产业信息共享。

    对接理财投资计划。以规范运作的永利网金公司作为平台,以供应链金融融资业务资产为基础,设计理财产品,加快资金的形态转换和周转效率。永利网金平台在设计理财产品的领域具有专业性与便捷性,利用其拥有的专业团队,为供应链金融领域设计合适的理财产品,一方面有利于增强永利类金融板块自有资本的流动性,另一方面有利于获取外界闲散资金的支持,扩大供应链金融业务经营规模。

    对接供应链金融投资基金。随着供应链金融的快速发展, 近两年出现了主要投资于供应链金融业务的投资基金,如广东慧誉、中融中投等供应链金融投资基金等。永利投资可与类似基金合作,一方面可以为公司发展壮大业务提供资金支持,另一方面可以借助基金的推广提升知名度与影响力,拓展供应链金融的业务规模与客户资源。                    

                     (作者单位:永利投资投资管理一部  )

    

 

 

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